银行理财师是为客来自户提供全面理财规划的专业人士息。通俗地说就是银行的业务员，负责向个人客户推销本初财护胶良变行的理财产品或者银行保险。一般需要证叫粒溶乐券从业资格证书。《理财规划师国家职业标准》中，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财业务是近年来各家商业银行大力发展的新兴业务。银行的理财经理一般需要拥有RFP或者CFP的证书愿扩胡宪六权径，这是国际认可的两个理财证书。另外还要考取银行从业考试。有5科目：公共基础、风险管理、公司信贷、个人贷款、个人理财。
AFP即金融理财师，是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业来自人士。作为一名“金融理财师”，必须致读由相探能够正确分析和评估客户的财务状况，垂并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。
CFP资格证来自书是美国以及全世界公认的金融理财行业权古功威等级证书。CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。